Как русский банк «помог» украинцам остаться без квартир

В киевском суде разбирается дело очередного «Элита-центра»: из-за недобросовестных застройщиков люди остались без жилья и без денег. Вернуть украденное будет нелегко – на большую часть имущества обанкротившегося застройщика претендует «Сбербанк России». При этом, как показало расследование, именно этот банк в свое время помог компании-банкроту «отмыть» дутые облигации, которые затем были проданы доверчивым гражданам

Начало истории

Эта история началась еще в 2007 году, когда холдинговая компания «Киевинвестбуд» объявила, что собирается построить в Борисполе многоквартирный дом. Привлекать средства компания собралась при помощи выпуска целевых облигаций: каждому, кто купил облигации, застройщик обязался предоставить в назначенный срок жилплощадь в построенном доме.

Как и положено по закону, перед выпуском облигаций «Киевинвестбуд» опубликовал в «Відомостях держкомісії з цінних паперів» (11.09.2007) так называемый проспект эмиссии – документ, в котором расписаны выгоды и риски предприятия, сведения о эмитенте (то есть, о компании, выпускающей облигации), а также цель, на которую пойдут деньги, полученные от продажи облигаций.

Если судить по проспекту, выгоды для покупателей были налицо:  современный многоквартирный дом с подземной парковкой, офисными и торговыми помещениями, расположенный по адресу ул. Киевский шлях, 28, в Борисполе. В этом же проспекте компания официально обязалась тратить полученные от покупателей деньги исключительно на строительство и связанные с ним расходы. Также было указано, что компания не имеет права выкупать назад уже проданные облигации.

В сентябре того же 2007 года «Киевинвестбуд» получил от государства временные свидетельства о выпуске облигаций. Уже через несколько месяцев компания официально заявила, что продала первичным покупателям 100% облигаций – что означало, что капитал на строительство дома собран полностью, – и вместо временных свидетельств получила постоянные. Для рынка ценных бумаг это важный сигнал: он означает, что вторичные покупатели (каковыми и оказались в данном случае пострадавшие вкладчики) могут без опаски покупать облигации у первичных покупателей – ведь строительство дома уже обеспечено, деньги на него получены (142, 430 млн. грн), осталось только дождаться окончания строительства и спокойно получить свои законные квадратные метры.

Мыльный пузырь дутых облигаций

Однако жилья покупатели облигаций «Киевинвестбуда» так и не дождались – ни в 2012 году, на который был назначен срок погашения облигаций, ни в 2015. Из всех заявленных грандиозных прожектов компания удосужилась построить только фундамент и часть первого этажа. В итоге относительно «Киевинвестбуда» было начато судебное производство по банкротству.  25 июня 2014 года киевский Хозсуд утвердил реестр требований кредиторов компании на общую сумму 60 177 332,96 грн.

В ходе расследования выяснилось, что первичная продажа 100% облигаций, обеспечившая компании репутацию надежного предприятия и постоянное свидетельство от государства, оказалась фиктивной. Фактически дело обстояло так: на протяжении нескольких месяцев «Киевинвестбуд» продавал ЗАО «Банк НРБ» облигации разных серий… и в тот же день выкупал их обратно. Банк получал свой процент, по бумагам выходило, что все облигации проданы,  – но фонд, предназначенный для строительства дома, не пополнялся ни на копейку.

В общей сложности, таких фиктивных продаж-выкупов было минимум пять, о чем свидетельствуют документы, представленные по требованию суда правопреемником «Банка НРБ» – ПАО «Дочерний банк Сбербанка России»:

– в ноябре 2007 года «Киевинвестбуд» продает «Банку НРБ» облигации на сумму 36 073 575 грн (договор №13725Д от 19.11.2007) и в тот же день выкупает их за 36 107 526 грн (договор №13971Д от 19.11.2007);

– в декабре 2007 года «Киевинвестбуд» продает «Банку НРБ» облигации на сумму 27 263 750 грн (договор №13830Д от 04.12.2007) и в тот же день выкупает их за 27 298 410 грн (договор №13931Д от 04.12.2007);

– в январе 2008 года «Киевинвестбуд» продает «Банку НРБ» облигации на сумму 27 349 175 грн (договор №13946Д от 21.01.2008) и в тот же день выкупает их за 27 374 915,40 грн (договор №13947Д от 21.01.2008);

– в феврале 2008 года «Киевинвестбуд» продает «Банку НРБ» облигации на сумму 48 473 340 грн (договор №13970Д от 04.02.2008) и в тот же день выкупает их за 48 522 133,32 грн (договор №13971Д от 04.02.2008);

– в сентябре 2008 года «Киевинвестбуд» продает «Банку НРБ» (уже купленному российским Сбербанком и превратившемуся в ПАО «Дочерний банк сбербанк России», он же АО «Сбербанк России») облигации на сумму 3 270 300 грн (договор №14621Д от 16.09.2008) и в тот же день выкупает их за 3 273 545 грн (договор №14622Д от 16.09.2008).

Как видно из документов, в ходе этих удивительных финансовых операций «Киевинвестбуд» потерял около 137 000 гривен. Неплохая плата за поддержание дутой репутации своих якобы широко востребованных покупателями облигаций, но очень сомнительный ход с точки зрения реальных инвесторов. Особенно если учесть что (вспомним проспект эмиссии) компания вообще не имела права выкупать собственные ценные бумаги и уж тем более тратить на это деньги, вырученные от продажи облигаций, которые, согласно проспекту, должны были пойти исключительно на строительство дома.

Таким образом, «Киевинвестбуд» неоднократно нарушил два пункта собственного проспекта. В результате от этих операций, как уже говорилось, фонд стройки не пополнился ни единой копейкой, а единственным получателем материальной выгоды оказался «Сбербанк России».

Своя рука – владыка

Дальнейшие события развивались еще интереснее. В 2014 году при составлении реестра требований кредиторов обанкротившегося «Киевинвестбуда» выяснилось, что одним из основных претендентов на имущество банкрота является… тот самый «Сбербанк России», так неплохо заработавший в свое время на фиктивной продаже облигаций. Из 60,177 млн грн, указанных в реестре, российский банк претендует на 26 264 098 грн, которые компания задолжала ему по операциям, не связанным с продажей облигаций.

Эта сумма обеспечивает «Сбербанку России» более 50% процентов голосов в комитете кредиторов и позволяет влиять на решения по делу о банкротстве несостоятельного должника. И банк этим влиянием пользуется: так, в августе этого года комитет кредиторов принял решение перейти к процедуре ликвидации предприятия, и ликвидатором, с подачи того же «Сбербанка России», рекомендовалось назначить арбитражного управляющего Александра Вискунова. Иными словами, предполагалось, что распоряжаться возвращением долгов компании-мошенника будет человек, поставленный банком, с помощью которого компания и осуществляла эти мошенничества.

Что интересно, несколько лет назад Александр Вискунов уже «работал» в подобной роли: в 2012 году он руководил санацией обанкротившегося ЗАО «Луганская угольная компания», входившего в империю приснопамятных Юрия Иванющенко («Юры Енакиевского») и Ивана Аврамова. Тогда при составлении реестра требований кредиторов внезапно выяснилось, что основными кредиторами являются (какая неожиданность!) финансовые структуры, близкие все тем же Иванющенко и Аврамову. Получив таким образом контроль над комитетом кредиторов, именно они выдвинули Вискунова на должность управляющего санацией. В результате процедура затянулась на годы, и в конце концов Иванющенко и Аврамов сумели фактически списать 1,5 млрд грн долгов, оставив с носом государство в лице кредиторов-госпредприятий.

К счастью, в случае с «Киевинвестбудом» Высший хозяйственный суд отменил ликвидацию и назначение Вискунова. И несмотря на то, что «Сбербанк России» вторично попытался рекомендовать его на должность ликвидатора, суд не принял рекомендацию во внимание.

Однако не исключено, что банк от своего не отступится и попытается оспорить решение суда. В таком случае дело о банкротстве «Киевинвестбуда» может повторить историю «Луганской угольной компании». Те немногие средства, которые еще остались в активах компании-банкрота, уплывут «основному кредитору» – банку, не только способствовавшему финансовым махинациям, но и принадлежащему (не будем об этом забывать) стране-агрессору. А рядовые украинцы, вложившие деньги в липовое строительство, останутся ни с чем.

Впрочем, если признать недействительными договора купли-продажи между «Киевинвестбудом» и «Сбербанком России», то в активы компании-банкрота официально вернется около 142 млн гривен. Этих средств хватит на всех: общая сумма требований кредиторов составляет всего 60 млн гривен. Один из украинских кредиторов подал в Хозсуд г. Киева пять исков с требованием признать эти договора недействительными. На данный момент по трем из пяти исков возбуждены судебные производства и назначены дела к рассмотрению. Чем закончится дело – пока не ясно, однако очевидно, что ни одна из сторон не собирается отступаться от своих интересов. «Сбербанк России» будет пытаться пойти по стопам Иванющенко и Аврамова, а украинские вкладчики продолжат бороться за свои деньги.